又到了 AI 新聞席捲財富管理產業的一週。

生成式 AI 平台 Claude 的開發者 Anthropic，於週二（日期）推出新的財富管理行業外掛程式，讓顧問公司能利用其技術建構專屬的 AI 工具。Anthropic 資產與財富管理主管 Peter Nolan 在 LinkedIn 發文表示，這些外掛程式是企業和獨立公司可用來開發自有 AI 工具的「建構模組」。它們也能針對公司顧問進行客製化，使用其自有數據，並由其合規團隊控制。「他們擁有自己所建構的內容，」Nolan 寫道。

這家總部位於舊金山的科技巨頭也宣布與 LPL Financial 和 Orion 達成整合。這項消息緊隨 Altruist 的市場影響力 AI 推出以及四月份 AI 驅動的稅務規劃平台問世之後。雖然 AI 的應用已相當廣泛，但這場 AI 派對才正要開始。

LPL 發言人表示：「我們的重點是能增強顧問專業知識，並透過真正個人化的建議來加強客戶關係的技術。」他補充說，這項技術最終將是輔助顧問，而非取代他們。「我們知道，我們的顧問的客戶想要的是一個他們信任的人，一個了解他們目標、恐懼和價值觀的人。」

根據 Cerulli Associates 的一份新報告，2026 年的 AI 新聞浪潮更多是關於將 AI 融入財務規劃和客戶服務流程，這同時引起了極大的興趣和懷疑。

Cerulli 資深分析師 John McKenna 寫道：「毫無疑問，AI 有潛力讓金融服務業的效率顯著提升。」「目前，重點在於非增值任務，例如客戶會議安排、筆記記錄和文件審閱。然而，在顧問與客戶關係中更廣泛的應用可能正在醞釀中。」

在曝光之前先進行披露。McKenna 警告說，問題在於客戶長期以來一直對可能削弱他們與顧問之間個人聯繫的技術發展持懷疑態度。該報告還發現：

只有 38% 的富裕投資者對 AI 技術感到至少有些自在，低於 2024 年的 39%。

超過 60% 的 50 歲以下投資者感到自在，但在 50 多歲（42%）和 70 多歲（16%）的投資者中，支持度急劇下降。

「如果 AI 要在他們的業務營運中發揮作用，」McKenna 認為，「顧問最好能披露 AI 的使用情況、客戶的敏感資訊將如何受到保護，以及 AI 如何增強而非削弱顧問與客戶之間的關係。」