Venmo 是一個方便的匯款、收款和請求付款的平台。但如果您將 Venmo 用於特定類型的交易，您可能會產生稅務責任。

好消息是，支付平台上的個人交易通常不會產生稅務責任。但當您將 Venmo 用於商業目的或銷售商品獲利時，您就需要準備繳稅。

如果您對 Venmo 的稅務處理方式感到困惑，請繼續閱讀。您將了解 IRS 認為哪些 Venmo 交易需要繳稅，以及在準備稅務申報時需要知道的資訊。我們還將解釋 IRS 為 Venmo 和其他支付應用程式制定的一些新規定，您應為 2025 年和 2026 年做好準備。

當您使用 Venmo 向朋友和家人匯款時，通常無需擔心繳稅或向 IRS 申報交易。但如果您將 Venmo 或其他點對點支付平台（如 PayPal 或 Cash App）用於商業支付和目的，您就需要申報收入並對收到的款項繳稅。

以下是一些您無需向 IRS 申報或繳納所得稅的交易範例：

您的朋友透過 Venmo 向您匯款，以支付餐點或 Uber 車資的份額。

您的母親透過 Venmo 給您生日禮金。

您的室友透過 Venmo 向您支付房租和電費的份額。

但如果您使用 Venmo 收集小企業或副業的付款，或者您銷售商品獲利，您就需要向 IRS 申報您賺取的收入並繳稅。以下是一些 Venmo 交易的範例，這些交易屬於申報要求範圍並會產生稅務責任：

您是一位企業主，在 Etsy 上銷售 T 恤和手工藝品，並透過第三方應用程式收款。

您從事遛狗或清潔房屋的副業，您的客戶透過 Venmo 或類似平台向您付款。

您是一位透過 Venmo 獲得報酬的自由工作者。

您以高於購買價的價格出售您的舊沙發，買家透過 Venmo 向您付款。

請注意，這些稅務申報要求無論您如何收到賺取的款項都適用。您有義務向 IRS 申報收入和利潤並繳納稅款。無論您是透過現金、支票、直接存款、信用卡還是第三方應用程式收款，都不影響此規定。這些要求每年變化不大。

然而，情況變得複雜：支付應用程式被要求向 IRS 申報您的收入並向您提供稅務文件的規則正在改變。

當您在 Venmo、PayPal 和 Zelle 等應用程式上的年收入超過特定門檻時，該平台有義務向您發送一份稱為 1099-K 的稅務文件。對於 2025 年（申報截止日期為 2026 年 4 月 15 日）及以後的納稅年度，平台必須在以下情況下向您發送該表格：

您在一年內收到的付款超過 20,000 美元，且交易次數超過 200 次，或

您的客戶透過信用卡、簽帳金融卡或禮品卡向您付款，無論您賺取多少金額或交易次數。

然而，由於《美國救援計畫》（一項 2021 年的 COVID-19 紓困法案），1099-K 的申報要求在近年來已多次變更。原定於 2022 年將門檻降至 600 美元，但 IRS 因廣泛的混淆而延遲實施新規定。

IRS 採取了分階段實施的方法，要求 Venmo、PayPal 等平台在 2024 年向任何賺取超過 5,000 美元收入的用戶發送 1099-K 表格。在 2026 年實施新的 600 美元規定之前，門檻原定於 2025 年再次降至 2,500 美元。

但《一個偉大美麗法案》（One Big Beautiful Bill Act）恢復了原來的申報門檻。因此，支付應用程式和市場現在僅要求在您一年內有至少 20,000 美元的付款且交易次數超過 200 次，或您收到信用卡、簽帳金融卡或禮品卡付款（無論金額多少）時，才向您發送 1099-K 表格。

平台必須在每年 1 月 31 日之前發送 1099-K 表格。即使您的收入低於 20,000 美元或交易次數少於 200 次，您仍可能收到 1099-K 表格。

如果您居住在以下州之一，您的申報門檻將有所不同。以下是您在這些五個州需要繳稅的情況：

伊利諾伊州：1,000 美元及以上，且交易次數四次或以上

如果您是自僱人士並透過 Venmo 賺取商業收入，或者您銷售商品獲利，您就無法迴避對這筆錢繳納聯邦稅的事實。您需要在申報稅務時申報該收入，即使您沒有收到 1099-K 表格。如果您對某項交易是否構成應稅收入有任何疑問，請諮詢稅務專業人士。

您無法透過轉向其他支付應用程式來規避稅款。其他點對點支付平台，包括 PayPal、Stripe 和 Square，都適用相同的規則。無論您如何收款，即使您沒有收到 1099-K，您都有責任申報您賺取的收入並繳納稅款。

在某些情況下，即使您沒有稅務責任，您也可能需要為 Venmo 交易繳稅。

請確保您的朋友和家人匯給您的禮金或報銷款項不會被錯誤地標記為「商品和服務」。如果錯誤標記的個人交易超過了當年的 20,000 美元申報門檻，您可能會收到 1099-K 表格，即使這些交易無需繳稅。

此外，您將為本應免費的交易支付費用。如果有人向您發送了被錯誤標記為「商品和服務」的付款，請請他們聯繫 Venmo 更正錯誤。

如果您銷售商品的價格低於您的購買價，您通常可以避免為 Venmo 交易繳稅，但您仍可能收到 1099-K。

例如，假設您以 30,000 美元的價格購買了您的汽車，然後以 23,000 美元的價格透過 Venmo 出售。您還以低於最初購買價的價格出售了許多衣物和家居用品，因此您的交易次數超過了 200 次。即使您從 Venmo 收到了 1099-K，您也可以在申報稅務時申報損失，從而避免任何稅務責任。記錄您為將來可能出售的任何物品支付的價格至關重要。

請諮詢稅務顧問，以確保您不會產生不必要的稅單。

您有義務為 2025 年和 2026 年以及其他納稅年度透過 Venmo 賺取的收入繳稅。然而，大多數納稅人只有在收到 Venmo 關於商品和服務的付款超過 20,000 美元且交易次數至少為 200 次時，才會收到 1099-K 稅務表格。但即使您沒有收到 1099-K 表格，您仍有責任申報這些門檻以下的 Venmo 收入並繳納稅款。

600 美元的稅務規則原定於 2026 納稅年度生效，但已被《一個偉大美麗法案》廢除。該規則本會要求 Venmo、PayPal 和 Cash App 等第三方支付應用程式為在納稅年度從該平台賺取超過 600 美元的任何用戶提交 1099-K 表格。《一個偉大美麗法案》有效地廢除了 600 美元的稅務規則。大多數將 Venmo 和類似平台用於商業支付的用戶，只有在賺取超過 20,000 美元且交易次數至少為 200 次時，才會收到 1099-K。

如果您透過該平台出售加密貨幣，您將收到 Venmo 的損益報表。無論您使用哪個平台出售加密貨幣，您的利潤都需繳納資本利得稅。您或許可以透過資本損失來抵銷部分利潤。請諮詢稅務專業人士了解相關規定。

如果您將 Venmo 用於工作或銷售商品獲利，您就需要繳稅，但 IRS 正在逐步實施新的 600 美元申報門檻。

PayPal 的稅務有許多規定，包括本稅務年度的新規定。以下是您需要了解的資訊，以便準確申報。

如果您在上一納稅年度使用過 Cash App 或其他行動應用程式（如 PayPal 或 Venmo），您的一些交易可能符合應稅收入的資格。

以下是 Zelle 的稅務申報規則與其他支付平台的差異，以及 IRS 何時要求您將 Zelle 付款申報為收入。

影響者和內容創作者需要為其收入繳稅，但他們也可以將部分費用列為商業稅務扣除。以下是其運作方式。

Venmo 是一項點對點支付服務，也提供商業交易。以下是關於其運作方式以及使用是否安全的資訊。