瑞士蘇黎世，3月2日（路透社）——J. Safra Sarasin收購擁有數位交易與投資平台的丹麥Saxo銀行，反映出財富管理業者在人工智慧（AI）威脅改變產業格局下，必須加強科技投資的需求，這是該瑞士私銀執行長對路透社表示的看法。

Safra於週一完成以約11億歐元（13億美元）收購Saxo 70%股權的交易。

J. Safra Sarasin執行長丹尼爾·貝爾弗（Daniel Belfer）表示：「Saxo的核心在於其科技架構，重點是能迅速調整以因應市場變化並滿足客戶需求的敏捷性。」

由於投資人擔心新興AI工具可能削弱財富管理的商業模式，降低對財務建議的需求，財富管理業者的股價在2月大幅下跌。

AI實驗室Anthropic上週推出企業可利用的插件新功能，涵蓋財富管理任務如投資組合分析。此舉緊接著新創公司Altruist推出具AI功能的稅務規劃服務。

顧問公司Oliver Wyman的銀行專家克里斯汀·埃德爾曼（Christian Edelmann）指出，AI轉型將使銀行的投資回報計算方式改變，未來將更傾向投資前沿科技，而非依賴傳統併購擴大客戶基礎。

貝爾弗表示，J. Safra Sarasin仍在尋求傳統併購機會，但在收購Saxo銀行時，科技因素是主要考量。

他補充：「AI將無處不在，雖然仍會有人力，但能為客戶帳戶提供更多細節資訊。」

合併完成後，貝爾弗將接任Saxo執行長，接替將卸任並轉任董事長的金·福奈斯（Kim Fournais），Saxo週一宣布。

Oliver Wyman的埃德爾曼表示，生成式AI已經促成超個人化服務，使過去經濟效益不佳的客群服務成本降低，同時提升高淨值客戶顧問的生產力。

他說：「我們正朝向人類監督下的自動化工作流程邁進，三年內，現有工作內容將大幅改變。」

美國支付公司Block上週宣布將裁減近半員工，作為將AI全面整合於營運的重組計畫一部分。

歐洲各銀行持續擴展財富管理業務以增加手續費收入。英國NatWest本月宣布以27億英鎊收購Evelyn Partners。

（記者：Ariane Luthi與Oliver Hirt；編輯：Tommy Reggiori Wilkes與Susan Fenton）